Bachelor Conseiller Financier
INITIAL & ALTERNANCE
Un programme complet qui vous ouvrira les portes de la finance et de l’assurance !
Formation Conseiller Financier
🎯 Objectifs de la formation
- Acquérir les certifications clés du secteur financier (AMF, carte T, CIF, IOBSP) et savoir gérer des portefeuilles financiers en fonction des besoins clients. Obtenir un diplôme de niveau 6 (Bac+3), certifié RNCP, reconnu par le Ministère du Travail et le secteur financier.
Le Conseiller financier gère un portefeuille de clients, en proposant des services et produits bancaires ou d’assurances adaptés à leurs besoins, liés à des événements personnels ou professionnels (mariage, achat immobilier, retraite, etc.). Il doit être attentif aux évolutions de la situation financière de ses clients, qu’ils soient particuliers ou professionnels, et anticiper leurs besoins à chaque étape de leur parcours. Le conseiller fait partie d’une équipe dirigée par un directeur d’agence, qui assume des fonctions de management, de commercial et de gestion.
🎯 APTITUDES
- Accueillir les clients et élaborer des projets commerciaux pour conquérir et fidéliser la clientèle.
- Gérer les comptes bancaires, contrats d’assurance, et proposer des produits d’épargne et de financement.
- Souscrire des contrats d’assurance, traiter les litiges, et conseiller sur les placements financiers.
- Accompagner les clients dans leurs projets de financement (prêts immobiliers, investissements, etc.).
- Réaliser une veille économique, technologique, légale et sectorielle pour anticiper les besoins.
🎯 Programme du bachelor en finance
- Économie financière et marchés des capitaux
- Techniques et produits bancaires
- Assurances vie, assurances de biens et de responsabilités
- Successions et libéralités
- Régimes sociaux et retraites
Notre Bac+3 en conseil financier et assurance
🎯 Présentation du bac+3 en finance
Le Bachelor Conseiller Financier est une formation d’un an permettant d’obtenir un niveau Bac+3 dans le domaine de la finance, de la banque et des assurances.
C’est un diplôme complet qui permet d’obtenir de solides compétences en gestion de portefeuilles clients. À la suite de ce Bac+3, vous serez en mesure d’analyser la situation financière d’un client dans le but de lui apporter des solutions de garanties et des solutions bancaires adaptées à son profil. Il passe en revue les 4 grandes fonctions du métier de conseiller financier :
- la promotion de produits et de services bancaires et d’assurance,
- le conseil d’une solution d’épargne et de placement,
- la proposition d’une solution pour investir,
- l’audit des risques et la conduite de projet.
Ce diplôme est indispensable pour entreprendre sereinement son avenir dans le domaine bancaire et des assurances.
🎯 Certification et reconnaissance
Le Bachelor Conseiller Financier proposé par Suptertiaire est une formation délivrée par le Ministère du Travail.
- Titre de niveau 6 certifié au RNCP (EU) Conseiller Financier, publié au Journal Officiel du 08 juillet 2009, renouvelé par arrêté du 01 octobre 2024 par la SOFTEC.
- N° de fiche : RNCP39619
Le programme de notre Bachelor conseiller financier
Conseiller sur les solutions d'épargne et de placements
Objectifs du module
- Construire le portefeuille de placements d’un client afin de diversifier les produits, de réduire le risque de perte, réduire la pression fiscale du client, d’investir de manière durable et éthique.
- Évaluer la capacité d’épargne du client, identifier des possibilités d’épargne de précaution et permettre au client de mieux optimiser sa trésorerie.
- Analyser le besoin d’épargne exprimé par le client en tenant compte de l’objectif temps exprimé par le client et de la disponibilité des fonds.
Commercialiser les services bancaires et d'assurance
Objectifs du module
- Réaliser les opérations courantes liées à la transaction bancaire ou la gestion des contrats d’assurance, dans une démarche proactive.
- Détecter des situations de fragilité financière, en pratiquant une veille régulière de comptes clients et en analysant la situation personnelle.
- Commercialiser les services bancaires auprès des clients ou des prospects.
Conseiller sur les solutions de financement et d'investissement immobilier
Objectifs du module
- Accompagner un client dans son projet d’investissement à court terme en lui proposant un crédit tout en tenant compte de sa capacité d’emprunt, de sa capacité juridique et de sa situation personnelle.
- Gérer la constitution du dossier dans le respect des contraintes réglementaires afin d’en assurer le bon déroulement.
- Identifier les solutions d’investissement immobilier pour permettre la diminution de la pression fiscale du client et atteindre les objectifs fixés.
Organiser sa veille, de gestion des risques et de sa conduite de projet
Objectifs du module
- Organiser sa veille pour actualiser ses connaissances sur un marché, une zone géographique et la réglementation en vigueur.
- Identifier les champs de compétences de l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) pour réaliser un audit sur les pratiques commerciales utilisées afin de vérifier leur conformité avec les règles imposées par l’autorité prudentielle.
Formation en financier et assurance
Programme de la formation
L’approche « produit » des métiers de conseil en finance et assurance laissent de plus en plus place à l’approche clientèle permettant de prendre en compte les besoins du client dans toute sa globalité : professionnel, personnel, actuel et futur.
Dans ce contexte, le programme du Bachelor Conseiller Financier vous apporte à la fois des connaissances concrètes sur l’analyse des marchés, la compréhension des produits bancaires et d’assurance, des lois et des directives en vigueur. Il va également mettre l’accent sur l’accompagnement client, l’analyse d’une situation patrimoniale et fiscale pour apporter des conseils personnalisés et éclairés.
Matières du Bachelor
- Analyse financière
- Financements des investissements professionnels
- Économie financière et marché des capitaux
- Fiscalité
Certification AMF
Ce Bachelor, vous offre la possibilité de préparer l’examen AMF (Autorité des Marchés Financiers), un indispensable pour exercer dans le domaine de la finance et de la banque.
Débouchés, métiers visés et poursuite d’études
À la suite du Bachelor Conseiller Financier, deux choix s’offrent à vous. Intégrer directement le marché du travail ou continuer vos études dans le but d’accéder à des métiers à responsabilités et mieux rémunérés.
Quelle formation après un Bachelor conseiller financier ?
Chez Suptertiaire, nous proposons un Mastère pour aller plus loin dans la compréhension et la maîtrise de l’analyse et conseil patrimonial ou un Mastère en stratégie d’investissements d’actifs immobiliers. Ils vous permettent notamment de maitriser toutes les compétences nécessaires pour devenir Gestionnaire de Patrimoine, Asset ou Property Manager.
- Mastère Expert conseil en gestion de patrimoine
- Mastère Manager de l’immobilier – Parcours stratégie d’actifs immobilier
Quels métiers après un Bachelor en Banque et assurance ?
- Courtier
- Gestionnaire de sinistres
- Chargé·e de clientèle professionnel
- Chargée·e de clientèle particulier
- Chargée·e de clientèle entreprise
- Conseillèr·e en assurances
- Transaction immobiliers
Où faire son Bachelor en finance ?
Le Bachelor conseiller financier est disponible sur nos campus de Lyon et de Paris.
Suptertiaire vous accompagne dans votre réussite !
Depuis notre création en 1995, nous avons formé et accompagné plus de 7000 étudiants dans leur réussite professionnelle.
✨ Accompagnement pédagogique
Nos référent⸱es garantissent à tous les mêmes chances de réussite en offrant un suivi personnalisé à tous nos étudiant⸱es basant leur accompagnement sur des notions de bienveillance et de professionnalisme.
✨ Aide à l’insertion professionnelle
Nos campus sont dotés d’un service relations entreprises qui vous aident et vous guident dans votre recherche d’alternance et de stage. En organisant des séances de coaching et de job datings, vous obtiendrez des opportunités uniques !
Notre école, votre diplôme, votre avenir
Une école reconnue par les professionnels
Une expertise de l'apprentissage depuis 1995
Des entreprises partenaires engagées dans votre réussite
Tout savoir pour intégrer et valider son Bachelor Conseiller Financier
Durée : Combien d'heures de cours sont programmées ?
- Durée de la formation : 13 mois
- 492h30
Quel est le rythme d'alternance ?
- Alternance : 1 semaine en formation – 3 semaines en entreprise
Tarif- Combien coûte la formation ?
- Frais d’inscription : 0€
- Coût en alternance : 12 500€ – 100% financé par l’entreprise & les opérateurs de compétences (OPCO)
- Coût en initial : 6 500€
Quels sont les prérequis et le niveau d'admission ?
- Accessible après un titre de niveau 5 (bac+2)
- La maitrise du Français (comprendre, écrire et parler) est indispensable
Comment intégrer la formation ?
L’inscription au Bachelor Conseiller Financier se réalise en passant un entretien de positionnement. Cet entretien nous aide à connaître vos motivations et votre projet professionnel. Il se compose de 2 épreuves : une épreuve écrite et une épreuve orale.
Cet entretien nous aide à connaitre :
- Vos aspirations professionnelles
- Votre aisance écrite et orale
- Vos connaissances du domaine financier, bancaire et d’assurance
Votre dossier est ensuite étudié par nos équipes admissions. Vous recevrez une réponse de votre admission sous 48 heures.
InscriptionDélais d'accès – Quand se déroulent les rentrées ?
Vous pouvez vous inscrire à des sessions d’entretiens toute l’année. Les rentrées se réalisent entre septembre et novembre, selon les campus.
Comment valider son Bachelor ?
Les modalités d’évaluation incluent des dispositifs de contrôles continus à travers des cas pratiques ou de mises en situation professionnelle à l’écrit ou à l’oral. Il convient de valider 80% de compétence des 4 blocs de compétences ainsi que :
- Une étude de cas
- Un scénario
- Un entretien technique
- Un dossier professionnel
En cas de non-diplomation, les étudiants peuvent valider un ou des blocs de compétences.
Quels sont les voies d'accès à ce titre professionnel ?
Ce titre professionnel peut être délivré :
- À l’issue d’un parcours de formation en continue (initial) ou en apprentissage (alternance).
- À l’issue d’un parcours capitalisation
- À l’issue d’un parcours de VAE (Validation des Acquis par l’Expérience)
Accessibilité
- Cette formation est disponible sur nos campus : Lyon et Paris
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.
- Taux d’insertion professionnelle global : en cours.
- Taux de placement en alternance grâce à la mise en relation Suptertiaire : en cours
- Poursuite d’étude : en cours
- Taux d’obtention du titre RNCP : en cours
- Salaire moyen à la sortie : en cours
- Taux de satisfaction des étudiants pendant la formation : en cours
- Taux d’insertion professionnelle dans le métier visé : en cours
- Taux de présentation à l’examen : en cours
- Valeur ajoutée (dépassement de l’objectif de diplomation) : en cours
- Taux d’interruption en cours de prestation : en cours
- Taux de rupture des contrats d’alternance : en cours
- Nombre d’étudiants au démarrage de la formation : en cours
- Taux de retour des enquêtes : en cours
